当今时代，许多投资者面临着一个两难境地：支持那些往往回报丰厚但做法可疑的大公司。一些收入最高的公司也是最大的污染者之一，导致财务收益和道德原则之间的冲突。那么，有可能在不损害你的价值观的情况下赚钱吗？投资仍然是创造长期财富的最有效方式之一，但挑战在于负责任地进行投资，确保你的投资符合你的信念。快速剧透：完全有可能进行道德投资并仍然赚钱，这一切都归功于可持续投资！那还等什么？让我们从这份可持续投资初学者指南开始吧。
可持续投资是指投资于那些优先考虑环境、社会和治理 (ESG)实践的公司。这篇可持续投资入门指南将帮助您了解这一日益增长的投资趋势，其目标是将财务增长与道德价值观相结合。
什么是可持续投资？
可持续投资，也称为社会责任投资或ESG 投资，是一种投资策略，它优先考虑并符合您的道德和社会价值观，以便您可以在不支持对地球造成损害的公司的情况下赚钱。
这意味着投资于那些为员工提供安全健康的工作场所、优先考虑清洁能源、创造健康产品、重视员工多样性以及秉持其他诸多价值观的公司。
那么，道德投资是否可行且有利可图？你能从中赚钱吗？答案是肯定的。可持续投资不仅仅是做好事，它还关乎财务状况。这是一种可以为你带来可观回报的策略，同时符合你的价值观，让你有一种财务安全和繁荣的感觉。
一些研究表明，可持续投资能带来更好的回报。道德规范可能有助于这些公司表现更好。想想看：受到更好待遇的员工往往更快乐，因此工作表现也更好。那些深思熟虑地考虑对环境影响的公司可以避免因有毒废物处理管理不善等问题而受到罚款和诉讼。由于道德公司往往积极主动地预防问题，因此它们发生欺诈交易、性侵犯或骚扰案件的可能性较小。好消息是，如今有比以往更多的道德投资选择，这使得你更容易将投资组合与你的价值观相结合，并对你的资金投入感到满意。
可持续投资初学者指南
让我们来看看开始可持续投资之旅所涉及的步骤：
1. 确定你的价值观和目标
可持续投资的第一步是确定可持续性对你意味着什么、你的道德和价值观是什么、你关心什么、想投资什么或避免投资什么。确定你的价值观的方法是问自己，是否有你想投资的具体事物，是否有你不想在投资组合中投资的公司？是否有你想在投资组合中投资或不想要的行业？确定这些价值观中的哪一个是你的首要任务。
例如：您可以决定只投资于在化石燃料、枪支和烟草方面评分为 A 或 B 的ETF（交易所交易基金） 。
2. 了解不同的投资选择
绿色融资是解决我们最紧迫的环境问题的有力工具。它采用以下金融工具：
3. 了解可持续投资背后的核心策略
在开始可持续投资组合之前，需要牢记一些关键点：投资策略通常可分为六个主要类别：
1. 投资者只重视盈利的财务结果，而不考虑可持续性。
2. 投资者在分析中纳入了所谓的 ECG 因素。这代表环境和社会治理，但只有在不影响盈利结果的情况下，才会纳入或尊重这些因素。
3. 还有一些投资者默认将污染或有争议的行业排除在投资组合之外。这些行业包括化石燃料公司、武器、烟草和色情等。
4. 在同类最佳公司中，投资者选择的是其所在领域中最具可持续性的公司，这听起来不错，但标准通常并不高。亚马逊或微软等大公司可能比竞争对手略胜一筹，但它们都是市值数十亿美元的公司，本质上极其不道德。
5. 还有一些投资者只投资那些对地球产生积极影响的公司，例如使用可再生能源或将可持续食品系统与积极影响相结合的公司。
6. 慈善事业有益的财务绩效方面排在可持续性的最后。
其中，4-6 中的策略是理想的关注点，因为它们更加可持续。
另请阅读：投资可持续能源项目
4. 使用的仪器/工具
如果您对可持续投资感兴趣，那么既然您知道可以将哪些常见策略应用于您的投资组合，那么让我们研究一些工具以使这项工作更轻松。
其中一种方法是走传统路线，聘请一位了解您的价值观和目标的个人金融投资者，毫不妥协地投资于具有与您的价值观相符的可持续战略和目标的公司股票和债券。
另一种方法是与有意向的股票经纪人合作。在这里，策略再次分为两个重要工具。
机器人顾问：
有三家 Roboadvisor 提供 100% 社会责任投资组合。它们是：
这些公司每年都会收取您资产的 0.2% 至 0.25% 作为管理费，用于管理和重新平衡您的投资组合。
让我们具体看看 Carbon Collective。他们采取三管齐下的可持续投资方法：
1. 他们首先从依赖化石燃料的公司和行业撤资。
2. 他们向致力于建设气候解决方案的公司进行再投资。
3. 他们通过投票向那些能够环保的公司施压，迫使它们探索更加环保的选择。
例如，像可口可乐这样的公司未必是一家环保型企业。他们的包装大量使用塑料，运输过程也会产生大量排放。然而，其核心业务——小苏打——并不依赖化石燃料，因此他们可以开始使用清洁能源和生物塑料。所以，碳排放联盟试图向这些公司施压，促使它们改变运营方式，从而开始支持环境保护。
然而，如果您仍然不愿意投资这样的公司，那么 Carbon Collective 确实提供了所有专注于清洁气候导向型公司的绿色投资组合。
另请阅读：可口可乐塑料污染：概述
DIY方法：
在这里，您可以继续进行自己的 ESG 分析和研究，并选择您感兴趣的公司和项目进行投资。
因此，如果您知道有某些公司您不想投资，您可能会使用 DIY 方法而不是机器人投资来排除这些公司，因为使用机器人顾问，您无法选择更改您想要的投资组合。如果您想更好地控制投资，或者想避免支付机器人顾问的管理费，您可以使用与您的价值观相符的 ETF 来构建您的投资组合。
5. 多样化
根据你的年龄，你需要确保你的投资组合多样化。这些可以是股票，一些美国股票，一些国际股票，或者可能是房地产。然后，在美国或国际股票中，有一些大盘股，一些中盘股和小盘股。
这样才能实现全面分散投资。使用ETF时，应尽量选择费用率低的，最好低于0.3%甚至更低。有时，购买这类关联型ETF反而会付出更高的成本。
6. 研究 ESG 评级
许多机构，例如MSCI、Sustainalytics等，都提供ESG评级，用于评估公司在这些因素上的表现。这些评级可以帮助您做出投资决策。
7. 关注法规
欧盟分类标准或企业可持续发展报告指令（CSRD）等法规正在影响企业行为并促进可持续商业实践。了解这些法规有助于您做出明智的决策。
至结语
因此，这份可持续投资入门指南归结为两种策略：排除不受欢迎的公司并确保可持续公司符合您的价值观。其实并不需要比这更复杂。购买此类基金对地球至关重要，投资者和金融机构在这个生态系统中发挥着关键作用。他们的支持为绿色项目提供了重要资金，并通过优先投资对环境有益的项目推动金融行业向更可持续的做法转变。他们为市场实践树立了新标准。
另请阅读：成功进行环境、社会和治理投资的策略
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