ESG-фонды — это портфели, оцениваемые на основе критериев ESG (экологические, социальные и управленческие факторы) . ESG-фонды инвестируют в компании, которые стремятся оказывать долгосрочное и социально значимое влияние на планету, например, компании с низким уровнем выбросов углекислого газа или с разнообразным составом советов директоров. ESG-фонды сами по себе не являются акциями. Они представляют собой совокупность различных акций, объединенных в группу. Покупка фонда вместо одной акции может снизить риск, поскольку фонд владеет акциями нескольких компаний, а не только одной.

Что такое ЭСГ?

Инвестиции в ESG — это то же самое, что и устойчивое инвестирование, поскольку вы инвестируете в компании, которые придерживаются долгосрочного и целостного подхода к бизнесу. Давайте рассмотрим элементы E, S и G более подробно.

• Экологическая (Е)- Как следует из названия, эти элементы влияют на окружающую среду и учитывают методы компании по ограничению выбросов углекислого газа, имеют эффективную систему утилизации отходов и уделяют особое внимание экономии энергии и воды. По сути, большое внимание уделяется созданию более зеленой окружающей среды.
• Социальный (S)- Этот компонент касается благополучия сотрудников компании и общества. Благосостояние сотрудников, гендерное равенство, паритет заработной платы и частый вклад в другие важные социальные дела — все это приоритеты для корпорации, соответствующей требованиям S.
• Управление (G)- Основой этого компонента является корпоративное управление, в котором особое внимание уделяется соблюдению нормативных требований, рассмотрению жалоб, эффективным процедурам информирования о нарушениях, этическому поведению и надежному внутреннему контролю против правонарушений.

Ваша прибыль определяется эффективностью многих фирм, в которые инвестирует взаимный фонд. До тех пор, пока движение ESG не набрало обороты, эффективность оценивалась исключительно по финансовым критериям; однако устойчивая практика компании также может повлиять на ее успех и поэтому должна учитываться при оценке. Например, корпорация, обвиненная в мошенничестве, может столкнуться с падением цены ее акций. Более надежная система корпоративного управления могла бы предотвратить это. Компании, соответствующие ESG, повышают производительность, но не за счет экологических, социальных или управленческих проблем.

ESG-фонды: куда и как они инвестируют?

Фонды ESG концептуально представляют собой взаимные фонды, которые инвестируют в социально ответственные компании, оценивая такие переменные, как их экологические (E), социальные (S) и управленческие (G) практики. Фонды ESG инвестируют в организации, которые соответствуют требованиям ESG и стремятся к долгосрочному успеху. У компаний есть бизнес-стратегии, которые могут соответствовать стандартам устойчивого развития, помогая инвесторам со временем получать прибыль. Фонд может инвестировать в акции разных рыночных капитализаций, а иногда и в иностранные акции, соответствующие ESG, в зависимости от инвестиционной стратегии фонда.

Как уже говорилось ранее, помимо оценок ESG, предоставляемых агентствами, каждый ESG-фонд может иметь свой собственный подход к оценке организаций, соответствующих требованиям ESG. Например, фонд ICICI Prudential ESG Fund инвестирует средства в отечественные и международные компании с высокими рейтингами ESG . В то же время фонд Kotak ESG Opportunities Fund интегрирует рейтинг ESG в свою собственную стратегию «Бизнес, менеджмент и оценка» (BMV). Важно понимать, что, хотя ESG-инвестирование фокусируется на поиске ответственных организаций, обеспечивающих долгосрочный рост, другая важная область — это помощь инвесторам в наращивании капитала. В процессе оценки учитываются оба аспекта. Давайте теперь рассмотрим, как ESG-фонды могут помочь вам создать капитал.

Стоит ли инвестировать в фонды ESG?

Это вопрос на миллион долларов. Тема ESG отличается от большинства других, и это путь в будущее для многих компаний, стремящихся к устойчивому росту. Согласно исследованиям, организации с более высоким показателем ESG имеют более низкую стоимость капитала, чем компании с более низкими показателями, в среднем за четыре года. Это может привести к увеличению прибыли и, как следствие, к более высокой доходности инвесторов.

Тем не менее, все еще необходимо собрать больше данных об эффективности фонда, чтобы понять риск и волатильность, с которыми вы можете столкнуться. В результате вы не можете определить, соответствуют ли эти средства вашему профилю риска. Конечно, со временем у нас появится больше долгосрочных данных для анализа. Кроме того, поскольку оценки ESG не являются обязательными, инвестиционная совокупность предприятий, соответствующих ESG, относительно невелика. Опять же, официальное раскрытие информации об отчетах и ​​цифрах все еще нуждается в стандартизации. Поэтому необходимо больше подтверждающих данных.

Таким образом, вам следует подождать несколько лет, прежде чем решить, стоит ли добавлять эти средства в свой портфель. Если вы хотите принести пользу обществу и быть хорошим гражданином, есть гораздо более эффективные способы достижения этих целей.

Как выбрать лучшие ESG-фонды?

Выбор фондов ESG требует дополнительных соображений, которых у вас может не быть при выборе более традиционных фондов.

1. Признайте различие между активными и пассивными фондами.

Активные и пассивные фонды имеют разные преимущества и недостатки. Прежде чем углубляться, убедитесь, что вы понимаете различия между ними.

• Стратегия: Активно управляемые фонды пытаются превзойти фондовый рынок. Этот метод может показаться привлекательным, но активно управляемые фонды часто превосходят своих пассивных коллег в долгосрочной перспективе. По данным S&P Dow Jones Indices на конец года, 70% отечественных фондов акций не прошли рейтинг S&P Composite 1500® в 2019 году. Пассивно управляемые фонды, часто индексные фонды, инвестируются для отражения определенного рыночного индекса, такого как S&P 500. Эти фонды соответствуют эффективности базового индекса.
• Стоимость: Помните, что более невыплаченные комиссии могут свести на нет более высокую прибыль. Многие фонды, упомянутые выше как «лучшие в целом», управляются активно, в то время как другие из списка недорогих являются пассивными. Активно управляемые фонды ESG стоят дороже, чем пассивно управляемые фонды, поэтому, если вы хотите добавить в свой портфель устойчивые активы с меньшими затратами, пассивно управляемые фонды или ESG ETF может быть лучшей альтернативой.
• Доступность: Активно управляемые ESG-фонды превосходят по численности пассивно-управляемые ESG-фонды, а пассивные фонды становятся все более популярными. Хотя пассивные фонды ESG становятся все более популярными, активные фонды предоставят дополнительные возможности.

Подчеркивается, что на решение между активными и пассивными фондами влияют такие факторы, как ваши инвестиционные цели, опыт инвестирования и налоговая ситуация.

2. Определите, где вы хотите изменить ситуацию

Помимо проверки коэффициентов расходов, убедитесь, что цель фонда ESG вам нравится. Инвестор должен искать фонд ESG, который соответствует его целям. Предположим, что социальный эффект значителен, особенно в отношении программ разнообразия, равенства и инклюзивности. Вам следует поискать фонд, который награждает компании инвестиционными деньгами за высокие показатели разнообразия, равенства и инклюзивности в их советах директоров, исполнительных командах и практиках найма.

3. Рассмотрите свои текущие инвестиции

Прежде чем делать новые инвестиции, подумайте, как фонд ESG впишется в ваш портфель. Убедитесь, что вы не инвестируете чрезмерно в одну отрасль или класс активов. Если вы хотите вложить деньги в фонды ESG, но избегаете выбора инвестиций, различные роботы-консультанты предлагают бесплатные портфели ESG.

4. Узнайте о влиянии вашего ESG-фонда

Возможно, вы добавили в свой портфель несколько фондов ESG. Итак, насколько выгодны ваши инвестиционные фонды? Это позволит вам оценить влияние фонда как инвестиции. В отчетах о воздействии обсуждаются такие темы, как участие акционеров, углеродный след портфеля и гендерное разнообразие в советах директоров принадлежащих компаний. Это потрясающий способ увидеть, какое влияние вы оказываете в качестве инвестиций. Фонды ESG могут регулярно публиковать отчеты о воздействии, или вы можете запросить их у управляющих фондами.

Каковы преимущества вложения денег в фонды ESG?

Многие инвесторы быстро приходят к выводу, что фонды ESG обеспечат другую финансовую отдачу, чем другие инвестиции. Тем не менее, реальность такова, что по мере того, как методы инвестирования в фонды ESG продолжают развиваться в связи с общественным спросом, более успешными будут фонды ESG. Это одно из наиболее существенных преимуществ фондов ESG, поскольку они представляют собой более устойчивую и многовыгодную инвестицию, чем обычные фонды. Чтобы добиться успеха с фондами ESG, инвесторы должны регулярно отслеживать деятельность своих фондов ESG, чтобы убедиться, что это подходящая инвестиция для них. Однако, если процесс отбора будет проведен правильно, это может привести к выгодным долгосрочным инвестициям, которые принесут пользу как планете, так и цивилизации.

Представьте себе, что инвестиции в ESG можно сравнить с тем, что вы были одним из первых людей, опробовавших Apple iPhone более десяти лет назад. Конечно, может показаться странным так сильно доверять устройству, которое не получило широкого распространения, но именно эти первые пользователи помогли превратить iPhone в то, чем он является сегодня. То же самое происходило и будет происходить с фондами ESG. Поскольку все больше инвесторов проявляют интерес к инвестированию в ESG, будут проводиться дополнительные исследования, чтобы убедиться в достаточности средств ESG. Наряду с этими преимуществами, фонды ESG могут помочь повысить энергоэффективность, снизить выбросы, способствовать поддержке внутри отдельных сообществ, повысить прозрачность и выступать в качестве модели этической деловой практики.

Резюме

В целом, фонды ESG предоставляют инвесторам новый, прибыльный и одновременно полезный вариант для демонстрации своих убеждений в области ESG и выживания в инвестиционном мире. Инвестиции в ESG могут быть финансово выгодными и личными усилиями по решению некоторых текущих мировых экологических, социально-экономических или управленческих проблем. Успех более продуктивен, когда он обусловлен внутренним желанием, а учитывая, что инвесторы уже хотят, чтобы их деньги приносили больше, чем просто прожигали дыры в собственных карманах, фонды ESG могут быть выгодной инвестицией для всех. Основная цель инвестирования в фонды ESG — выбрать инвестиционные фонды, которые отражают их личные экологические, социальные и управленческие принципы. Наконец, фонды ESG приносят больше эмоционального удовлетворения, чем традиционные инвестиционные фонды, и они выгодны для бизнеса, поскольку все больше фирм и инвесторов все больше заботятся об устойчивом развитии.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Вопрос 1. Стоит ли инвестировать в ESG-фонды?

По мнению критиков, инвестиции в ESG распределяют деньги по политическим причинам, таким как борьба с изменением климата, а не по самым высоким доходам для вкладчиков. Они утверждают, что ESG — это просто последний пример того, как мир пытается «проснуться».

В2. Почему вам стоит инвестировать в фонды ESG?

Инвестирование в фонды ESG также менее рискованно. Это связано с тем, что в обществе, которое болезненно осознает далеко идущие последствия изменения климата, соображения ESG станут жизненно важными для поведения бизнеса.

Вопрос 3. Выгодно ли инвестировать в ESG-фонды?

Согласно исследованию бухгалтерской компании Moore Global, инвестиции в ESG увеличили прибыльность на 9.1% за последние три года. (G) продвигать подотчетное и прозрачное организационное управление.

Читайте также: ESG в банковском секторе: значение и важность