Strategie per garantire la sostenibilità degli investimenti nel 2024

Nel 2024, le tematiche relative alla sostenibilità degli investimenti hanno acquisito maggiore importanza, parallelamente alla crescente consapevolezza sui cambiamenti climatici e sulla governance etica ad essi associata. Sia gli investitori che le aziende sono ora alla ricerca di soluzioni che consentano ai loro investimenti di generare risultati finanziari, nel rispetto dei criteri ESG.

1. Integrazione dei criteri ESG

L'utilizzo dei criteri ESG nelle decisioni di investimento contribuisce ad allineare un portafoglio agli obiettivi di investimento sostenibile. Ciò consente agli investitori di individuare aziende che siano al contempo redditizie e attente alle tematiche sociali e ambientali. Secondo MSCI, dati recenti mostrano che i portafogli focalizzati sui criteri ESG negli ultimi cinque anni hanno registrato una performance media annua superiore dell'1.8% rispetto ai portafogli tradizionali .

Componenti chiave dell’integrazione ESG

• Ambiente: Calcolo di impronta di carbonio, utilizzo delle risorse e metodi di gestione dei rifiuti.
• Social: Pratiche di lavoro, impatto sulla comunità e soddisfazione del cliente
• Governance LPI: Indipendenza del consiglio di amministrazione, sovracompensazione dei dirigenti e misure anticorruzione

L’integrazione dei criteri ESG nelle strategie di sostenibilità degli investimenti non solo rappresenta la sostenibilità per il futuro, ma fornisce anche un solido impulso finanziario a lungo termine alla performance. Fondamentalmente, significa che tutte le questioni relative alla sostenibilità portano a un business redditizio. Con l’ESG, gli investitori potrebbero contribuire a un futuro più sostenibile ed equo.

2. Green Bond e finanza sostenibile

Le obbligazioni verdi e gli strumenti di finanza sostenibile si stanno affermando come il metodo più efficace per raccogliere fondi e finanziare progetti che prevedono processi ecocompatibili. Tali prodotti di investimento promuovono e finanziano progetti con un impatto ambientale positivo considerevole. Secondo la Climate Bonds Initiative, l'emissione di obbligazioni verdi ha raggiunto il massimo storico di 500 miliardi di dollari nel 2023. Questo incremento è stato alimentato dalla crescente domanda da parte degli investitori di prodotti di finanza sostenibile.

Tipi di strumenti finanziari sostenibili

• Obbligazioni verdi: Il finanziamento avviene sotto forma di fondi per progetti ambientali.
• legami sociali: Investimenti di obbligazioni in progetti che abbracciano sfide sociali, come alloggi a prezzi accessibili e assistenza sanitaria.
• Obbligazioni legate alla sostenibilità: Si tratta di obbligazioni i cui termini sono direttamente collegati a particolari obiettivi di performance di sostenibilità dell'emittente al momento dell'emissione.

Pertanto, per questi doppi vantaggi in termini finanziari e di impatto ambientale o sociale, gli investitori sono sempre più attratti da questi strumenti. Anche le normative contribuiscono a mettere ordine, come lo standard EU Green Bond relativo alla trasparenza e alla credibilità.

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3. Proprietà attiva e impegno

La partecipazione attiva degli azionisti significa che gli investitori cercano attivamente di influenzare il comportamento delle aziende attraverso dialoghi partecipativi o il voto. Questo aspetto sarà sempre fondamentale per la responsabilità sociale e la sostenibilità delle imprese. Ad esempio, oltre il 75% delle risoluzioni degli azionisti presentate negli Stati Uniti nel 2023 si concentrava su questioni ambientali e sociali , il che indica una tendenza verso una maggiore promozione della sostenibilità.

Elementi chiave della proprietà attiva

• Impegni: Gli investitori coinvolgono le aziende per discutere le questioni di interesse e promuovere azioni sostenibili.
• Voto per delega: votazione sulle proposte degli azionisti rilevanti per questioni di trasparenza e responsabilità.
• Iniziative di collaborazione: Unire le forze con coalizioni come Climate Action 100+ può aggiungere più peso all’atto di impegno collettivo degli investitori.

Esercitando la loro influenza, la proprietà attiva e l’impegno sono importanti catalizzatori per il miglioramento delle prestazioni di sostenibilità delle aziende. Gli investitori aiutano le aziende e forniscono un mezzo per responsabilizzare le aziende.

4. Investimenti ad impatto

L'impact investing è una modalità di investimento che persegue benefici sociali e ambientali oltre ai guadagni finanziari. Nel panorama degli investimenti in continua evoluzione, questa tendenza sta guadagnando terreno, poiché gli investitori si rivolgono a investimenti nella speranza di alleviare le sofferenze del mondo. Secondo il GIIN, il mercato dell'impact investing è cresciuto da 2020 a 1.16 miliardi di dollari nel 2023 , segnando un trend positivo in questo settore.

Caratteristiche principali dell'investimento a impatto

• Misurabilità – Garantire misurazioni e rendicontazione dell’impatto dell’investimento con parametri standardizzati
• Addizionalità – Garantire gli investimenti è un fattore generatore di cambiamenti positivi che vanno oltre quello che si sarebbe verificato se tali investimenti non fossero stati effettuati

In questo caso, un buon numero di investitori a impatto sociale utilizzerà sempre i quadri di riferimento articolati negli Obiettivi di Sviluppo Sostenibile delle Nazioni Unite per definire una strategia di sostenibilità degli investimenti che guidi le loro azioni in termini di misurazione dei risultati.

5. Gestione del rischio climatico

Questo è fondamentale per la sostenibilità dei rischi climatici in periodi di estrema incertezza ambientale. L'obiettivo è quantificare e controllare l'impatto finanziario dei cambiamenti climatici sui portafogli di capitale. Secondo un rapporto della Task Force on Climate-related Financial Disclosures del 2023, le aziende con solide pratiche di gestione del rischio climatico sono ben posizionate per resistere alle perturbazioni associate a fattori ambientali.

Strategie per la gestione del rischio climatico

• Analisi dello scenario: esamina come i portafogli di investimento possono comportarsi in vari scenari climatici.
• Valutazione del rischio: Identificazione degli asset o dei settori più esposti ai rischi climatici.
• Strategie di mitigazione: Oltre a diverse misure volte a ridurre l’esposizione ai rischi climatici, vi sono sia la diversificazione degli investimenti sia il principio di costruzione della resilienza all’interno degli asset.

Ad esempio, strumenti come il quadro di riferimento TCFD contribuiscono a migliorare le informative finanziarie relative al clima e consentono di includere le considerazioni sul rischio climatico nei processi decisionali degli investitori.

Nel 2024, l’importanza delle strategie di sostenibilità degli investimenti non può essere sopravvalutata; La combinazione di criteri ESG, obbligazioni verdi, proprietà attiva, investimenti ad impatto e gestione del rischio climatico aiuterà a raggiungere sia gli obiettivi finanziari che quelli di sostenibilità per gli investitori. Affinché una persona possa rimanere aggiornata, questa strategia può essere mantenuta rilevante con le mutevoli dinamiche della sostenibilità attraverso fonti autentiche.

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Resta informato

• Rimani al passo con le tendenze e i parametri ESG attraverso organizzazioni come la Global Reporting Initiative e la Consiglio per gli standard contabili di sostenibilità.
• Segui gli aggiornamenti sugli standard dei green bond e lo sviluppo di quel mercato attraverso la Climate Bonds Initiative e l’International Capital Market Association.
• Rimani aggiornato sugli sviluppi degli investimenti a impatto, nonché sul Global Impact Investing Network e sull'Impact Management Project, per informazioni e risorse sugli investimenti a impatto.
• Segui i rapporti e gli aggiornamenti di PRI, ICCR e altri per rimanere al passo con le tendenze della proprietà attiva.
• Seguire gli aggiornamenti della TCFD e del CDSB per orientarsi sulle indicazioni da fornire nella gestione del rischio climatico.

Al centro della navigazione nel mare del cambiamento finanziario nel 2024 c’è l’integrazione dei concetti di sostenibilità degli investimenti. Gli investitori che si concentrano su criteri ESG, finanza verde, proprietà attiva o investimenti ad impatto legati alla gestione del rischio climatico garantiranno risultati ambientali e sociali positivi oltre ai guadagni finanziari. Con l’AUM globale sostenibile in continua crescita, rimanere informati e proattivi è ciò che mantiene gli investimenti resilienti e allineati con le incessanti richieste di sostenibilità.

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