ESG-Fonds sind Anlagen, deren Bewertung auf ESG-Kriterien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) basiert . Sie investieren in Unternehmen, die einen langfristigen und gesellschaftlichen Einfluss auf unseren Planeten anstreben, beispielsweise durch eine geringe CO₂-Bilanz oder diverse Aufsichtsräte. ESG-Fonds sind keine eigenständigen Aktien, sondern ein Portfolio verschiedener Aktien. Der Kauf eines Fonds anstelle einer einzelnen Aktie kann das Risiko reduzieren, da ein Fonds Anteile an mehreren Unternehmen hält.

Was ist ESG?

ESG-Investitionen sind dasselbe wie nachhaltige Investitionen, da Sie in Unternehmen investieren, die einen langfristigen und ganzheitlichen Geschäftsansatz verfolgen. Lassen Sie uns die E-, S- und G-Elemente genauer betrachten.

• Umwelt (E)- Wie der Name schon sagt, wirken sich diese Elemente auf die Umwelt aus und berücksichtigen die Praktiken des Unternehmens zur Begrenzung der CO2-Emissionen, zur Einrichtung eines effizienten Abfallentsorgungssystems und zur starken Betonung der Energie- und Wassereinsparung. Im Wesentlichen wird großer Wert auf eine grünere Umwelt gelegt.
• Sozial (S)- Bei dieser Komponente geht es um das Wohlergehen der Mitarbeiter des Unternehmens und der Gesellschaft. Das Wohlergehen der Mitarbeiter, die Gleichstellung der Geschlechter, die Lohngleichheit und häufige Spenden für andere relevante soziale Zwecke haben für ein S-konformes Unternehmen Priorität.
• Governance (G)- Die Grundlage dieser Komponente ist die Corporate Governance, bei der die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, die Behebung von Beschwerden, wirksame Whistleblower-Verfahren, ethisches Verhalten und solide interne Kontrollen gegen Fehlverhalten im Vordergrund stehen.

Ihre Rendite wird durch die Leistung der vielen Unternehmen bestimmt, in die der Investmentfonds investiert. Bis die ESG-Bewegung an Fahrt gewann, wurde die Leistung ausschließlich nach finanziellen Kriterien bewertet; Allerdings kann sich auch das nachhaltige Handeln eines Unternehmens auf dessen Erfolg auswirken und muss daher in der Bewertung berücksichtigt werden. Wenn beispielsweise ein Unternehmen wegen Betrugs angeklagt wird, kann es sein, dass der Aktienkurs sinkt. Ein robusteres Corporate-Governance-System hätte dies verhindern können. ESG-konforme Unternehmen steigern die Leistung, jedoch nicht auf Kosten von Umwelt-, Sozial- oder Governance-Themen.

ESG-Fonds: Wo und wie investieren sie?

ESG-Fonds sind konzeptionell Investmentfonds, die in sozial verantwortliche Unternehmen investieren, indem sie Variablen wie ihre Umwelt- (E), sozialen (S) und Governance-Praktiken (G) bewerten. ESG-Fonds investieren in Organisationen, die ESG-konform sind und langfristigen Erfolg anstreben. Die Unternehmen verfügen über Geschäftsstrategien, die Nachhaltigkeitsstandards berücksichtigen und gleichzeitig den Anlegern helfen, im Laufe der Zeit Gewinne zu erzielen. Abhängig von der Anlagestrategie des Fonds könnte der Fonds über verschiedene Marktkapitalisierungen hinweg und manchmal auch in ESG-konforme ausländische Aktien investieren.

Wie bereits erwähnt, kann jeder ESG-Fonds neben den von Agenturen vergebenen ESG-Bewertungen seinen eigenen Ansatz zur Beurteilung ESG-konformer Unternehmen verfolgen. Beispielsweise investiert der ICICI Prudential ESG Fund in nationale und internationale Unternehmen mit hohen ESG-Ratings . Der Kotak ESG Opportunities Fund hingegen integriert das ESG-Rating in seine eigene Strategie für Geschäftsentwicklung, Management und Bewertung (BMV). Es ist wichtig zu verstehen, dass ESG-Investitionen zwar darauf abzielen, verantwortungsvolle Unternehmen mit langfristigem Wachstumspotenzial zu finden, aber gleichzeitig auch den Vermögensaufbau der Anleger unterstützen. Beide Aspekte werden bei der Bewertung berücksichtigt. Schauen wir uns nun an, wie ESG-Fonds Ihnen beim Vermögensaufbau helfen können.

Sollten Sie in ESG-Fonds investieren?

Das ist die Millionen-Dollar-Frage. Das ESG-Thema unterscheidet sich von den meisten anderen und ist für viele Unternehmen, die nachhaltiges Wachstum anstreben, der Weg in die Zukunft. Studien zufolge haben Organisationen mit einem höheren ESG-Score über einen Zeitraum von vier Jahren im Durchschnitt niedrigere Kapitalkosten als Unternehmen mit niedrigeren Scores. Dies kann zu höheren Gewinnen und damit zu höheren Renditen für Anleger führen.

Es müssen jedoch noch weitere Daten zur Fondsperformance erhoben werden, um das Risiko und die Volatilität zu verstehen, denen Sie möglicherweise ausgesetzt sind. Daher können Sie nicht beurteilen, ob diese Fonds für Ihr Risikoprofil geeignet sind. Natürlich werden wir mit der Zeit mehr Langzeitdaten zur Analyse haben. Da ESG-Scores optional sind, ist das investierbare Universum ESG-konformer Unternehmen außerdem relativ klein. Auch hier müssen formelle Offenlegungen zu Berichten und Zahlen noch standardisiert werden. Daher müssen mehr unterstützende Daten vorliegen.

Sie sollten also einige Jahre warten, bevor Sie entscheiden, ob Sie diese Fonds in Ihr Portfolio aufnehmen möchten. Wenn Sie der Gesellschaft etwas zurückgeben und ein guter Bürger sein möchten, gibt es weitaus effektivere Wege, diese Ziele zu erreichen.

Wie wählt man die besten ESG-Fonds aus?

Die Auswahl von ESG-Fonds erfordert zusätzliche Überlegungen, die Sie bei der Auswahl traditionellerer Fonds möglicherweise nicht berücksichtigen.

1. Erkennen Sie den Unterschied zwischen aktiven und passiven Fonds

Aktive und passive Fonds haben unterschiedliche Vor- und Nachteile. Bevor Sie näher darauf eingehen, stellen Sie sicher, dass Sie die Unterschiede zwischen ihnen verstanden haben.

• Strategie: Aktiv verwaltete Fonds versuchen, den Aktienmarkt zu übertreffen. Diese Methode mag verlockend klingen, aber auf lange Sicht übertreffen aktiv verwaltete Fonds häufig ihre passiven Pendants. Laut der Jahresend-Scorecard von S&P Dow Jones Indices bestehen 70 % der inländischen Aktienfonds im Jahr 1500 den S&P Composite 2019® nicht. Passiv verwaltete Fonds, oft Indexfonds, werden so angelegt, dass sie einen bestimmten Marktindex, wie zum Beispiel den S&P 500, nachbilden. Diese Fonds entsprechen der Wertentwicklung des zugrunde liegenden Index.
• Kosten: Denken Sie daran, dass mehr ausstehende Gebühren bessere Renditen zunichte machen können. Viele der oben als „insgesamt besten“ genannten Fonds werden aktiv verwaltet, während andere auf der Low-Cost-Liste passiv verwaltet werden. Aktiv verwaltete ESG-Fonds sind teurer als passiv verwaltete Fonds. Wenn Sie also nachhaltige Vermögenswerte zu geringeren Kosten in Ihr Portfolio aufnehmen möchten, sind passiv verwaltete Fonds bzw ESG-ETFs vielleicht eine bessere Alternative.
• Verfügbarkeit: Aktiv verwaltete ESG-Fonds sind zahlreicher als passiv verwaltete ESG-Fonds, während passive Fonds immer beliebter werden. Obwohl passive ESG-Fonds immer beliebter werden, bieten aktive Fonds zusätzliche Optionen.

Es wird betont, dass die Entscheidung zwischen aktiven und passiven Fonds von Faktoren wie Ihren Anlagezielen, Ihrer Anlageerfahrung und Ihrer Steuersituation beeinflusst wird.

2. Bestimmen Sie, wo Sie etwas bewirken möchten

Stellen Sie neben der Überprüfung der Ausgabenquoten sicher, dass der Zweck eines ESG-Fonds bei Ihnen Anklang findet. Ein Anleger sollte nach einem ESG-Fonds suchen, der seinen Zielen entspricht. Gehen Sie davon aus, dass der soziale Effekt erheblich ist, insbesondere im Hinblick auf Diversitäts-, Gerechtigkeits- und Inklusionsprogramme. Sie sollten nach einem Fonds suchen, der Unternehmen mit Investitionsgeldern für hohe Diversitäts-, Gleichstellungs- und Inklusionswerte in ihren Vorständen, Führungsteams und Einstellungspraktiken belohnt.

3. Berücksichtigen Sie Ihre aktuellen Investitionen

Überlegen Sie, wie ein ESG-Fonds in Ihr Portfolio passen würde, bevor Sie neue Investitionen tätigen. Stellen Sie sicher, dass Sie nicht übermäßig in eine Branche oder Anlageklasse investieren. Wenn Sie Geld in ESG-Fonds stecken möchten, aber keine Auswahl Ihrer Anlagen treffen möchten, bieten verschiedene Robo-Berater kostenlose ESG-Portfolios an.

4. Erfahren Sie mehr über die Auswirkungen Ihres ESG-Fonds

Möglicherweise haben Sie Ihrem Portfolio einige ESG-Fonds hinzugefügt. Wie lohnen sich Ihre Investmentfonds? Dadurch können Sie die Wirkung eines Fonds als Investition beurteilen. In den Wirkungsberichten werden Themen wie die Beteiligung der Aktionäre, der CO2-Fußabdruck des Portfolios und die Geschlechtervielfalt in den Vorständen der beteiligten Unternehmen behandelt. Das ist eine großartige Möglichkeit, um zu sehen, welchen Einfluss Sie als Investition haben. ESG-Fonds können regelmäßig Wirkungsberichte herausgeben, oder Sie können einen bei den Fondsmanagern anfordern.

Welche Vorteile bietet es, Geld in ESG-Fonds zu investieren?

Viele Anleger kommen schnell zu dem Schluss, dass ESG-Fonds eine andere finanzielle Rendite bieten als andere Anlagen. Die Realität ist jedoch, dass ESG-Fonds umso erfolgreicher sein werden, je weiter sich die Anlagetechniken mit ESG-Fonds aufgrund der öffentlichen Nachfrage weiterentwickeln. Dies ist einer der wesentlichsten Vorteile von ESG-Fonds, da sie eine nachhaltigere und vielseitigere Investition darstellen als herkömmliche Fonds. Um mit ESG-Fonds erfolgreich zu sein, müssen Anleger die Aktivitäten ihrer ESG-Fonds regelmäßig überwachen, um sicherzustellen, dass es sich um die richtige Investition für sie handelt. Wenn der Auswahlprozess jedoch ordnungsgemäß durchgeführt wird, kann dies zu einer rentablen langfristigen Investition führen, die sowohl dem Planeten als auch der Zivilisation hilft.

Betrachten Sie eine ESG-Investition als eine der ersten Personen, die vor über einem Jahrzehnt das Apple iPhone ausprobiert haben. Sicherlich mag es seltsam erscheinen, so viel Vertrauen in ein Gerät zu setzen, das nicht weit verbreitet war – aber diese frühen Anwender haben dazu beigetragen, das iPhone zu dem zu machen, was es heute ist. Das Gleiche ist bei ESG-Fonds geschehen und wird auch weiterhin der Fall sein. Da sich immer mehr Anleger für ESG-Investitionen interessieren, werden mehr Untersuchungen durchgeführt, um sicherzustellen, dass ESG-Fonds angemessen sind. Neben diesen Vorteilen können ESG-Fonds dazu beitragen, die Energieeffizienz zu steigern, Emissionen zu senken, die Unterstützung innerhalb der ausgewählten Gemeinschaften zu fördern, die Transparenz zu erhöhen und als Vorbild für ethische Geschäftspraktiken zu fungieren.

Fazit

Insgesamt bieten ESG-Fonds Anlegern eine neuartige, profitable und gleichzeitig nützliche Möglichkeit, ihre ESG-Überzeugungen unter Beweis zu stellen und gleichzeitig in der Investmentwelt zu bestehen. ESG-Investitionen können finanziell vorteilhaft sein und ein persönliches Unterfangen sein, um einige der aktuellen Herausforderungen in den Bereichen Umwelt, Sozioökonomie oder Governance auf der Welt anzugehen. Erfolg ist produktiver, wenn er von einem intrinsischen Wunsch getrieben wird, und da Anleger ohnehin schon wollen, dass ihr Geld mehr bewirkt, als nur ein Loch in die eigene Tasche zu reißen, können ESG-Fonds eine lohnende Investition für alle sein. Der Hauptzweck der Investition in ESG-Fonds besteht darin, Investmentfonds auszuwählen, die ihre persönlichen Umwelt-, Sozial- und Governance-Prinzipien widerspiegeln. Schließlich sind ESG-Fonds emotional erfüllender als herkömmliche Investmentfonds – und sie sind vorteilhaft für das Geschäft, da sich immer mehr Unternehmen und Investoren mehr um Nachhaltigkeit kümmern.

Häufig gestellte Fragen

Q1. Lohnt es sich, in ESG-Fonds zu investieren?

Kritikern zufolge verteilen ESG-Investitionen Geld auf der Grundlage politischer Anliegen, etwa des Kampfes gegen den Klimawandel, und nicht auf der Grundlage höchster Renditen für Sparer. Sie behaupten, dass ESG lediglich das jüngste Beispiel dafür sei, dass die Welt versuche, „aufzuwachen“.

Q2. Warum sollten Sie in ESG-Fonds investieren?

Auch die Investition in ESG-Fonds ist weniger riskant. Denn in einer Gesellschaft, die sich schmerzlich der weitreichenden Auswirkungen des Klimawandels bewusst wird, werden ESG-Überlegungen für das Geschäftsverhalten von entscheidender Bedeutung sein.

Q3. Lohnt es sich, in ESG-Fonds zu investieren?

Laut einer Studie des Wirtschaftsprüfungsunternehmens Moore Global haben ESG-Investitionen die Rentabilität in den letzten drei Jahren um 9.1 % gesteigert. (G) Förderung einer verantwortungsvollen und transparenten Organisationsführung.

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