Stratégies pour assurer la durabilité des investissements en 2024

En 2024, les questions de durabilité des investissements ont été davantage prises en compte, parallèlement à une meilleure compréhension du changement climatique et des enjeux de gouvernance éthique qui y sont liés. Investisseurs et entreprises recherchent désormais des solutions pour garantir la rentabilité de leurs investissements tout en appliquant les critères ESG.

1. Intégrer les critères ESG

L'utilisation des critères ESG dans les décisions d'investissement permet d'aligner un portefeuille sur des objectifs d'investissement durable. Cela permet aux investisseurs de trouver des entreprises à la fois rentables et socialement et écologiquement responsables. Selon MSCI, des données récentes montrent que les portefeuilles axés sur les critères ESG ont affiché, au cours des cinq dernières années, une performance annuelle supérieure de 1.8 % à celle des portefeuilles traditionnels .

Composants clés de l’intégration ESG

• Environnemental: Calculs de empreinte carbone, l’utilisation des ressources et ses méthodes de gestion des déchets.
• Social: Pratiques de travail, impact sur la communauté et satisfaction des clients
• Gouvernance: Indépendance du conseil d’administration, surrémunération des dirigeants et mesures anti-corruption

L’intégration de critères ESG dans les stratégies de durabilité des investissements incarne non seulement la durabilité pour l’avenir, mais fournit également un élan financier solide et à long terme à la performance. Fondamentalement, cela signifie que toutes les questions de durabilité conduisent à la rentabilité des entreprises. Grâce à l’ESG, les investisseurs pourraient contribuer à un avenir plus durable et plus équitable.

2. Obligations vertes et finance durable

Les obligations vertes et les instruments de finance durable s'imposent comme le moyen le plus efficace de lever des fonds pour financer des projets respectueux de l'environnement. Ces produits d'investissement promeuvent et financent des projets ayant un impact environnemental positif considérable. Selon la Climate Bonds Initiative, les émissions d'obligations vertes ont atteint un niveau record de 500 milliards de dollars américains en 2023. Cette croissance est alimentée par une demande croissante des investisseurs pour les produits de finance durable.

Types d’instruments de finance durable

• Obligations vertes: Le financement se fait sous forme de fonds pour des projets environnementaux.
• Liens sociaux: Investissements d'obligations dans des projets qui englobent des défis sociaux, tels que le logement abordable et les soins de santé.
• Obligations liées au développement durable: Il s'agit d'obligations dont les conditions sont directement liées aux objectifs particuliers de performance en matière de développement durable de l'émetteur au moment de l'émission.

Ainsi, pour ce double bénéfice en termes de finances et d’impacts environnementaux ou sociaux, les investisseurs sont de plus en plus attirés par ces outils. Les réglementations contribuent également à rétablir un peu d’ordre, comme la norme européenne sur les obligations vertes en matière de transparence et de crédibilité.

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3. Propriété active et engagement

L'actionnariat actif désigne les investisseurs qui cherchent activement à influencer le comportement des entreprises par le biais de dialogues ou de votes. Il demeure essentiel à la responsabilité et à la pérennité des entreprises. Par exemple, plus de 75 % des résolutions d'actionnaires déposées aux États-Unis en 2023 portaient sur des questions environnementales et sociales , ce qui favorise un plaidoyer accru en faveur du développement durable.

Éléments clés de la propriété active

• Engagements: Les investisseurs engagent les entreprises pour discuter des sujets de préoccupation et promouvoir des actions durables.
• Vote par procuration: Votez sur les propositions d’actionnaires pertinentes en matière de transparence et de responsabilité.
• Initiatives collaboratives: Unir nos forces avec des coalitions comme Climate Action 100+ peut donner plus de poids à l’acte d’engagement collectif des investisseurs.

En exerçant leur influence, l’appropriation active et l’engagement sont d’importants catalyseurs pour l’amélioration des performances des entreprises en matière de développement durable. Les investisseurs aident les entreprises et fournissent un moyen de demander des comptes aux entreprises.

4. Investissement d'impact

L'investissement à impact est une forme d'investissement qui vise à générer des bénéfices sociaux et environnementaux en plus des gains financiers. Dans un contexte d'investissement en constante évolution, cette tendance prend de l'ampleur, les investisseurs se tournant vers des placements porteurs d'espoir de contribuer à un monde meilleur. Selon le GIIN, le marché de l'investissement à impact a atteint 1 160 milliards de dollars en 2020, contre 1 160 milliards en 2023 , confirmant ainsi la croissance de ce secteur.

Principales caractéristiques de l’investissement d’impact

• Mesurabilité – Assurer les mesures et le reporting de l’impact de l’investissement avec des métriques standardisées
• Additionnalité – Garantir que l’investissement est créateur de changement positif au-delà de ce qui aurait été si cet investissement n’avait pas été réalisé

Dans ce cas, un bon nombre d'investisseurs à impact utiliseront toujours les cadres énoncés dans les Objectifs de développement durable des Nations Unies pour définir une stratégie de durabilité des investissements qui oriente leur action en termes de mesure des résultats.

5. Gestion des risques climatiques

Ceci est crucial pour la gestion durable des risques climatiques dans un contexte environnemental extrêmement incertain. L'objectif est de quantifier et de maîtriser l'impact financier du changement climatique sur les portefeuilles d'investissement. Selon un rapport du Groupe de travail sur les informations financières relatives au climat (TCFD) publié en 2023, les entreprises dotées de solides pratiques de gestion des risques climatiques sont bien placées pour résister aux perturbations liées aux facteurs environnementaux.

Stratégies de gestion des risques climatiques

• Analyse du scénario: Cet article examine comment les portefeuilles d'investissement peuvent se comporter dans divers scénarios climatiques.
• Évaluation des risques : Identification des actifs ou secteurs les plus exposés aux risques climatiques.
• Stratégies d'atténuation: La diversification des investissements et le principe de renforcement de la résilience des actifs s’articulent à plusieurs mesures visant à réduire l’exposition aux risques climatiques.

Par exemple, des outils tels que le cadre de la TCFD contribuent à améliorer la publication d'informations financières liées au climat et permettent de prendre en compte les risques climatiques dans les processus décisionnels des investisseurs.

En 2024, l’importance des stratégies de durabilité des investissements ne peut être surestimée ; La combinaison de critères ESG, d’obligations vertes, d’actionnariat actif, d’investissement à impact et de gestion des risques climatiques contribuera à atteindre les objectifs financiers et de durabilité des investisseurs. Pour qu'une personne reste à jour, cette stratégie peut rester pertinente avec la dynamique changeante de la durabilité grâce à des sources authentiques.

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LETTRE D’INFORMATIONS

• Restez au courant des tendances et des indicateurs ESG grâce à des organisations telles que la Global Reporting Initiative et le Conseil des normes comptables de durabilité.
• Suivez les mises à jour des normes des obligations vertes et le développement de ce marché via la Climate Bonds Initiative et l’International Capital Market Association.
• Restez au courant des développements en matière d’investissement d’impact, ainsi que du Global Impact Investing Network et de l’Impact Management Project, pour obtenir des informations et des ressources sur l’investissement d’impact.
• Suivez les rapports et les mises à jour de PRI, ICCR et autres afin de vous tenir au courant des tendances en matière de propriété active.
• Suivez les mises à jour de la TCFD et du CDSB pour être orienté sur les orientations à donner en matière de gestion des risques climatiques.

L’intégration des concepts de durabilité des investissements est au cœur de la navigation dans l’océan des changements financiers en 2024. Les investisseurs qui se concentrent sur les critères ESG, la finance verte, l’actionnariat actif ou l’investissement à impact lié à la gestion des risques climatiques garantiront des résultats environnementaux et sociaux positifs en plus des gains financiers. Alors que les actifs sous gestion durables à l’échelle mondiale continuent d’augmenter, rester informé et proactif est ce qui maintient les investissements résilients et alignés sur les exigences incessantes en matière de durabilité.

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